Investir sa trésorerie excédentaire en Private Equity
Vos placements de trésorerie excédentaire n’obtiennent pas les rendements escomptés ?
Découvrez comment les entreprises ayant une trésorerie excédentaire avec un horizon de placement supérieur à 2 ans peuvent investir en non coté afin de pallier aux rendements obligataires toujours plus faibles et aux fonds monétaires à rendements négatifs.
Des performances inégalées
Sur les 20 dernières années le Private Equity affiche des rendements sans égal dans les autres classes d'actifs.
sources : 1.Cambridge Associates - 2.Burgiss
Private Equity Index
+11.7% par an
Actions Internationales / Indice MSCI World
+4.7% par an
Actions Françaises / Indice CAC 40
+2.6% par an
Diminuer votre IS (Impôt sur les Sociétés)
Investissement en direct ou au sein d'un compte-titres
- - Hors régime de faveur, les plus-values réalisées sur les investissements en non cotés, en direct ou au sein d’un compte-titres sont imposées à l’IS.
- - Certains fonds (par exemple les FCPR) bénéficient d’un taux réduit d’IS à 15 % s’ils sont conservés au moins 5 ans.
Investissement au sein d'un contrat de capitalisation
- - Dans ce cas, chaque année, l’IS est dû sur une assiette forfaitaire (montant investi sur le contrat x 105 % du Taux Moyen d’Emprunt d’Etat (TME) au jour de la souscription du contrat). Il s’agit en quelque sorte d’un acompte dû chaque année.
Par exemple, pour les contrats souscrits en février 2021, aucun acompte n’est dû, le TME étant négatif.
- - Hormis l’éventuel acompte, aucune fiscalité n’est due en l’absence de retrait.
- - Lors d’un retrait, l’IS est dû sur les plus-values réalisées après déduction de l’éventuel acompte payé annuellement.
Comment investir ma trésorerie excédentaire en Private Equity ?
La réponse dépend essentiellement de votre horizon de placement.
Horizon de 24-36 mois : la dette privée immobilière
Rendement : +7% +10% par an
Cette niche a été découverte par le grand public ces dernières années grâce aux acteurs du crowdfunding immobilier.
En effet, plus d’une dizaine de plateformes en ligne permettent de financer des opérations de marchands de biens ou de promotions immobilières à partir de quelques milliers voire quelques centaines d’euros.
Ces fonds nous semblent particulièrement adaptés pour des placements de
trésoreries à horizon 3 ans.
Horizon de 5 ans : les fonds semi-liquides
Performance élevée + volatilité moindre
Il existe des fonds de Private Equity semi-liquides, c’est-à-dire avec des valeurs liquidatives mensuelles ou trimestrielles, qui permettent d’acheter ou de vendre des positions rapidement.
Horizon supérieur ou égal à 8 ans
Accès à la plupart des fonds non cotés
Au-delà de 8 ans d’horizon d’investissement, de nombreuses solutions existent pour investir une trésorerie en non cotés.
Découvrez comment les entreprises ayant une trésorerie excédentaire à horizon long terme peuvent investir en non coté afin de pallier aux rendements obligataires toujours plus faibles et aux fonds monétaires à rendements négatifs.
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